Créditos fiscales para las familias trabajadoras

Según HaciendaLos créditos fiscales son una cantidad que se resta del importe de los impuestos que debe. Hay dos tipos de créditos fiscales:

• Un crédito fiscal no reembolsable significa que sólo le devolverán el importe que deba.
• Un crédito fiscal reembolsable significa que usted recibe un reembolso, incluso si es superior a lo que debe.

Hay dos créditos reembolsables importantes que están disponibles tanto a nivel federal como estatal, el Crédito Fiscal por Ingresos del Trabajo (EITC) y el Crédito Fiscal por Hijos (CTC).

Según HaciendaEl Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC) es un crédito fiscal reembolsable que ayuda a los trabajadores y familias con ingresos bajos o moderados. Si reúne los requisitos, puede utilizar el crédito para reducir los impuestos que debe y, tal vez, aumentar su reembolso. En Colorado, las personas pueden recibir tanto el EITC federal como la parte estatal de Colorado del EITC federal.

El Crédito Fiscal por Hijos (CTC) es un crédito fiscal reembolsable destinado a ayudar a las familias trabajadoras a compensar los gastos de crianza de los hijos. Los declarantes con hijos pueden recibir hasta $2.000 por hijo menor de 17 años del crédito federal. Si el crédito es superior a los impuestos adeudados, las familias pueden recibir hasta $1.600 por hijo en concepto de reembolso. Otros dependientes -incluidos los hijos de 17-18 años y los estudiantes universitarios a tiempo completo de 19-24 años- pueden recibir un crédito no reembolsable de hasta $500 por cada uno. El importe máximo que las familias pueden recibir del crédito fiscal por hijos de Colorado es de $1.200.

Podrías estar dejándote dinero sobre la mesa al hacer la declaración de la renta. El EITC y el CTC son también poderosas medidas contra la pobreza.

• En 2018 el EITC federal sacó de la pobreza a 5,6 millones de personas, incluidos unos 3 millones de niños, y en 2019, impulsó los ingresos de 9 millones de mujeres de color.

• El CTC sacó de la pobreza a aproximadamente 4,3 millones de personas en 2018, incluidos unos 2,3 millones de niños, y disminuyó la pobreza de otros 12 millones de personas, incluidos 5,8 millones de niños. 

El EITC y el CTC son poderosas formas de poner dinero en los bolsillos de las familias trabajadoras que pueden utilizar para lo que necesiten o para compensar lo que deben cuando declaren sus impuestos. Puede consultar nuestras hojas informativas a continuación para obtener más información sobre los beneficios del EITC y el CTC. En CFI, buscamos ampliar aún más el impacto y la elegibilidad de estos créditos fiscales.

Junto con defensores, socios comunitarios y legisladores, el Instituto Fiscal de Colorado ha estado a la vanguardia de la defensa de la implementación, la expansión y los esfuerzos de divulgación del EITC. En 2013, el proyecto de ley 001 del Senado hizo del EITC estatal una parte permanente del código tributario de Colorado y fijó el monto del crédito en 10% del federal. En 2020, pusimos el crédito a disposición de las personas que declaran impuestos utilizando un ITIN y en 2021 duplicamos la cantidad del crédito a 20%. En 2023, Colorado aumentó temporalmente el crédito estatal a una equivalencia 50% del EITC federal. Gracias a política aprobada en 2024En el año fiscal 2025, el EITC estatal volverá a ser de 50% para el año fiscal 2024. En el año fiscal 2025, el EITC de Colorado será de un mínimo de 35%, con la posibilidad de llegar a 50% en función del crecimiento económico.

Además, ampliamos los requisitos para recibir la compensación estatal del EITC a todas las personas mayores de 18 años, e incluimos a las personas con Número Individual de Contribuyente (ITIN) como elegibles para recibir la compensación estatal. Lamentablemente, los declarantes con ITIN no tienen derecho actualmente al EITC federal.

¿Qué es un declarante ITIN?

Los declarantes de ITIN son personas que pagan impuestos pero no tienen número de la Seguridad Social. Muchas de estas personas son inmigrantes que pagan impuestos a los servicios públicos de los que todos nos beneficiamos, como la educación pública, las carreteras y los servicios locales. Si usted paga impuestos con un ITIN en Colorado, usted puede ser elegible para el EITC estatal, CTC, y FATC sin consecuencias para su estatus migratorio.

La versión estatal del Crédito Fiscal por Hijos fue aprobada en 2013, pero hasta 2021, no había sido financiada. Durante la sesión legislativa de 2021, el Instituto Fiscal de Colorado, junto con sus socios y legisladores, finalmente financió nuestro Crédito Fiscal Infantil de Colorado. El CTC estatal está disponible para familias elegibles con niños menores de 6 años y pueden recibir $200 a $1200 por niño. Los padres que declaran con ITIN también son elegibles para recibir el Crédito Fiscal por Hijos de Colorado. 

En 2024, el CFI y nuestros socios aprobaron un nuevo crédito estatal reembolsable denominado Crédito Fiscal por Asequibilidad Familiar (FATC) para familias con hijos menores de dieciséis años que cumplan los requisitos. Las familias con hijos menores de seis años pueden recibir hasta $3.200 por hijo, y las familias con hijos de entre seis y dieciséis años pueden recibir hasta $2.400. En combinación con las ampliaciones del EITC realizadas en 2024, se prevé que ambas políticas reduzcan la pobreza infantil en Colorado en 40%.

1. Si presenta la declaración con un ITIN, asegúrese de que su ITIN está actualizado. Encontrará más información en aquí.
2. Encuentre preparación gratuita de impuestos.
3. Recopilar todos los documentos fiscales necesarios
4. Pregunte a su preparador fiscal si tiene derecho al EITC, al CTC y al FATC.
5. Si cumple los requisitos, recibirá un reembolso mayor o, si debe impuestos, una reducción de lo que debe.

La mayor razón por la que las personas no reclaman el EITC y el CTC en sus declaraciones de impuestos es porque no lo saben. En 2020, más de 28% de las personas elegibles en Colorado se perdieron el crédito. A continuación hemos publicado recursos de ayuda fiscal para compartir. También puede seguirnos en las redes sociales para mantenerse al día sobre los recursos de créditos fiscales y compartirlos con sus redes. Comparta esta página de recursos con otras personas que podrían beneficiarse de solicitar estos potentes créditos fiscales.

• Get Ahead Colorado es una campaña de información pública del Departamento de Salud Pública y Medio Ambiente de Colorado (CDPHE) que destaca los recursos gratuitos para la declaración de impuestos para que los habitantes de Colorado puedan recibir dinero en efectivo a través del Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, Crédito Tributario por Hijos, y otros créditos.
• Ayuda Fiscal Colorado es otro de nuestros socios de confianza que se dedica a prestar asistencia gratuita en la declaración de la renta a las familias que ganan menos de $67.000 al año, ahorrándoles dinero y recibiendo al mismo tiempo el mejor servicio posible.
• ConsigueTuReembolso.org proporciona ayuda gratuita para la declaración de la renta asociándose con centros de Asistencia Voluntaria al Contribuyente (VITA) certificados por el IRS para ayudar a las familias con ingresos inferiores a $67.000 al año.
• Campaña "Recupéralo ayuda a las personas que reúnen los requisitos a reclamar créditos fiscales y a utilizar la asistencia gratuita para la declaración de la renta con el fin de aprovechar al máximo el tiempo fiscal. La Campaña, un proyecto del Center on Budget and Policy Priorities, colabora con organizaciones comunitarias, empresas, organismos públicos e instituciones financieras para llevar a cabo actividades de divulgación a escala nacional.
• Información sobre el EITC del IRS puede ayudarle a comprobar si cumple los requisitos y a saber cómo solicitar el crédito.